В первом полугодии 2026 года Банк России обнаружил в Республике Татарстан 25 субъектов, занимающихся незаконным кредитованием, а также 5 субъектов, подозреваемых в незаконном публичном привлечении инвестиций от граждан. Кроме того, была выявлена одна компания, работающая по принципу финансовой пирамиды. Все собранные данные о них были переданы в правоохранительные органы. Газета Посинформ сообщает, что в основном такие нелегальные кредиторы предоставляли займы под залог недвижимости или предлагали краткосрочные займы, выдавая их за комиссионную торговлю.
На фоне активного использования данных Росреестра и Федеральной службы судебных приставов, Банк России значительно увеличил количество выявленных нелегальных кредиторов, включая физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Эти кредиторы не заинтересованы в получении процентов; их главная цель — как можно быстрее истребовать залог в судебном порядке и продать квартиру по заниженной цене даже при малейшей просрочке платежа. Чаще всего такие залоги на аукционах выкупают лица, связанные с кредиторами, и это происходит независимо от того, является ли заложенное имущество единственным жильем у заемщика.
Гражданам следует помнить, что обращение к нелегальным кредиторам сопряжено с серьезными рисками. Далеко не редкость, когда заемщик не только переплачивает за использование заемных средств, но и теряет свое заложенное имущество. В целях предупреждения граждан Банк России регулярно обновляет информацию на своем сайте о сомнительных проектах и организациях, которые включены в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Однако из-за ограничений, установленных законом о персональных данных, этот список не содержит информации о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Для того чтобы защитить себя от подобных ситуаций, важно помнить, что ни индивидуальные предприниматели, ни обычные граждане не имеют законного права выдавать потребительские займы. Обращаясь к финансовым услугам, необходимо проявлять бдительность и проверять легальность кредитора, чтобы избежать негативных последствий.