В первой половине 2026 года Банк России провел масштабную работу по выявлению нелегальных кредиторов на территории Республики Татарстан, где были обнаружены 25 организаций, занимающихся нелегальным кредитованием, а также 5 субъектов, привлекающих незаконные инвестиции от граждан. Кроме того, была выявлена одна компания, действующая по принципу финансовой пирамиды. Все данные о нарушителях были переданы в правоохранительные органы. Подробности можно найти в Газете Посинформ.
Чаще всего нелегальные кредиторы предлагали займы под залог недвижимости или же краткосрочные кредиты, маскируя их под комиссионную торговлю. На общероссийском уровне, благодаря данным из Росреестра и Федеральной службы судебных приставов, Банк России смог значительно увеличить количество выявленных случаев нелегального кредитования. Подобные кредиторы, как правило, не ориентированы на получение процентов, а стремятся как можно быстрее изъять залог через суд и продать квартиру по заниженной цене при малейшей просрочке. На аукционах часто такие залоги выкупаются связанными с кредиторами лицами, что создает дополнительные риски для заемщиков. При этом не имеет значения, является ли квартира единственным жильем для заемщика.
Важно понимать, что обращение к нелегальным кредиторам может привести к серьезным последствиям для граждан. Заемщики рискуют не только переплатить за пользование заемными средствами, но и потерять заложенное имущество. Для повышения финансовой грамотности граждан Банк России регулярно обновляет на своем сайте информацию о сомнительных проектах и компаниях в Списке организаций, имеющих признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. Однако из-за ограничений, связанных с законом о персональных данных, в данном списке отсутствуют сведения о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Чтобы избежать неприятностей, важно помнить, что индивидуальные предприниматели и обычные граждане не имеют законного права предоставлять потребительские займы. Обращение к таким лицам может привести к непредсказуемым последствиям и финансовым потерям.