В период с января по июнь 2026 года Банк России провел масштабную проверку на территории Республики Татарстан, в результате которой было выявлено 25 субъектов, занимающихся деятельностью с признаками нелегального кредитования. Кроме того, 5 организаций подозреваются в незаконном публичном привлечении инвестиций, а одна компания оказалась организована по принципу финансовой пирамиды. Подробности об этих случаях были направлены в правоохранительные органы. Информация доступна в Газете Посинформ.
Согласно данным, основная часть нелегальных кредиторов предоставляла займы под залог недвижимости либо краткосрочные займы под маской комиссионной торговли. На уровне страны Банк России, благодаря использованию информации из Росреестра и Федеральной службы судебных приставов, смог выявить значительно больше нелегальных кредиторов — как физических лиц, так и индивидуальных предпринимателей. Эти лица систематически выдают займы под залог квартир, не заботясь о законных нормах.
Важно отметить, что такие кредиторы часто не заинтересованы в получении процентов. Их главная цель — как можно быстрее истребовать залог через суд и затем реализовать квартиру по заниженной цене при малейшей просрочке платежа. На аукционах такие залоги зачастую выкупают лица, связанные с кредиторами, что вызывает дополнительные опасения. При этом не имеет значения, является ли квартира единственным жильем заемщика.
Обращение к нелегальным кредиторам может привести к серьезным рискам для граждан. Заемщики не только рискуют переплатить за использование заемных средств, но также могут потерять заложенное имущество. В целях предотвращения таких ситуаций Банк России регулярно обновляет информацию о сомнительных проектах и организациях, публикуя их в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Следует отметить, что из-за ограничений, связанных с законом о персональных данных, этот список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Для защиты от мошенничества гражданам стоит помнить, что как индивидуальные предприниматели, так и обычные граждане не имеют законного права выдавать потребительские займы. Это знание поможет избежать неприятностей и сохранить свое имущество в безопасности.