В период с января по июнь 2026 года на территории Республики Татарстан Банк России выявил 25 субъектов, занимающихся нелегальным кредитованием, а также 5 организаций, осуществляющих незаконное публичное привлечение инвестиций. Кроме того, в регионе была обнаружена одна компания, работающая по принципу финансовой пирамиды. Все эти сведения направлены в правоохранительные органы для дальнейшего разбирательства. Газета Посинформ сообщает, что основная деятельность нелегальных кредиторов заключалась в выдаче займов под залог недвижимости, а также предоставлении краткосрочных займов в виде комиссионной торговли.
В целом по России, благодаря активному использованию данных Росреестра и Федеральной службы судебных приставов, Банк России стал более эффективно выявлять нелегальных кредиторов, которые, как правило, являются физическими лицами или индивидуальными предпринимателями. Эти кредиторы отличаются тем, что их интересует не столько получение процентов, сколько скорейшее изъятие залога через суд, после чего они продают квартиру по заниженной цене, используя малейшую просрочку по платежам как основание для взыскания. На аукционах такие залоги часто выкупают лица, связанные с кредиторами, и при этом их не волнует, является ли квартира единственным жильем заемщика.
Гражданам следует помнить, что обращение к нелегальным кредиторам несет в себе серьезные риски. Заемщик может не только переплатить за использование заемных средств, но и потерять заложенное имущество. Для предупреждения населения Банк России регулярно обновляет информацию о сомнительных проектах и организациях в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Однако, из-за ограничений, связанных с законом о персональных данных, этот Список не включает сведения о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Чтобы защитить себя от возможных потерь, важно помнить, что индивидуальные предприниматели и обычные граждане не имеют законного права на выдачу потребительских займов. Следует быть осторожными и осведомленными о рисках, связанных с такими займами.