В период с января по июнь 2026 года Банк России зафиксировал на территории Республики Татарстан 25 субъектов, занимающихся нелегальным кредитованием, а также 5 организаций, подозреваемых в незаконном привлечении инвестиций у граждан. Кроме того, была выявлена одна компания, действующая по принципу финансовой пирамиды. Информация о всех этих организациях уже направлена в правоохранительные органы. Подробности можно найти в статье Газеты Посинформ.
Чаще всего нелегальные кредиторы предоставляют займы под залог недвижимости или предлагают краткосрочные займы, выдаваемые под предлогом комиссионной торговли. В целом по стране, благодаря использованию данных Росреестра и Федеральной службы судебных приставов, Банк России стал более эффективно выявлять нелегальных кредиторов. Это могут быть как физические лица, так и индивидуальные предприниматели, которые на постоянной основе занимаются выдачей займов под залог квартир.
Основная цель таких кредиторов не в получении процентов, а в стремлении как можно быстрее истребовать залог в судебном порядке, чтобы затем продать квартиру по заниженной цене в случае малейшей просрочки. Обычно такие залоги на аукционах выкупают лица, имеющие связи с кредиторами. Им неважно, является ли заложенное жилье единственным у заемщика или нет.
Обращение к нелегальным кредиторам несет серьезные риски для граждан. Заемщики могут не только переплатить за использование заемных средств, но и лишиться заложенного имущества. Для предупреждения граждан Банк России регулярно обновляет информацию о сомнительных проектах и организациях, публикуя их в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Однако из-за ограничений, установленных законом о персональных данных, этот список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Важно помнить, что как индивидуальные предприниматели, так и обычные граждане не имеют законного права на выдачу потребительских займов. Будьте внимательны и защищайте свои финансовые интересы!